三藏一行离开那车迟国后，晓行夜住，渴饮饥餐，不觉的春尽夏来，又是夏秋之交，沿途皆是高山漫漫，看不着半点人家，一日入夜时，秋高气爽，月明星稀，师徒几个多走了些行程，只听得滔滔浪响，再走近些，便看到月色下白浪东流，连绵不绝。
八戒对水敏感惯了，随手捡了个石子扔了下去，只听得骨都都泛起鱼津，那石子沉下水底，丝毫不见踪影，他沉吟道：“师傅，依我多年经验，这水深则有妖，说不准正在底下等着我我们。”
而三藏最为头疼的便是那水底之妖，纵使他有心，凡人肉躯如何在水下也是如何都活不了片刻，而猴子早已纵筋斗云，跳在空中，定睛观看：只见那河面浸光泛月，长流贯川，往前看不到岸，往旁看不到头，茫然似海，一望无际，便按着云头跳落下来，与三藏道：“这河太宽！爷爷这火眼金睛，白日里常看千里，晓得是凶是吉，夜里也还能看百里。如今通看不见边岸，也定不了个宽阔之数，若真有妖怪，那妖怪潜在水底，我等在岸上，渡河且有风险，不如劳烦师傅在旁休息一夜，二师弟和滚滚先下去探个究竟，如何？”
八戒听了他那名字，又看那猴子义正言辞，不由冷笑道：“师兄主意打得不错，想当年师兄堂堂齐天大圣，小妖听之闻风丧胆，为何师兄不下得水去，由我陪在师傅身旁？”
猴子对齐天大圣这名号还是颇有感情，十分感动，然后拒绝：“师弟客气了，师弟天蓬元帅，掌管天庭水军，师弟如果觉得法力不济，大可赶到岸上来，爷爷一棒子解决。”
三藏听他们在那边相互争个不停，见不远处黑黝黝的仿佛有一个人，又像是一块巨大石头，下了马走过去一看究竟，却是一面石碑，碑上有三个篆文大字，下边两行，有十个小字。三个大字乃“通天河”，十个小字乃“径过八百里，亘古少人行”。
而小白龙见师傅下马，就地一滚变成人形，忽道：“师父，你且听，哪里传来鼓钹声音？”
三藏习武之人，耳朵灵敏，便也是听到了这声音，寻着声音处遥遥望去，见了三四五点亮光，想那处定是有人家，便拄着禅杖，往那亮光处走。几个徒弟随后跟上，猴子见三藏徒步而行，担心和尚夜间视力不好，一不小心落了水坑，或是踩了石头，便在前面引路。那里有甚正路，忽高忽低，巨石堆积，他们漫过沙滩，就望见一簇人家住处，约摸有四五百家，倚山而建，高低错落。
猴子想着和尚虽然武力不凡，但一个凡人，怎下水超度妖去，还是先安置了他，然后再揪了师弟头发，恐吓他下水捉妖去，而自己虽说是齐天大圣不假，但不擅水战这事却是光明磊落，无需隐瞒，那河中要是妖怪强悍，两个师弟少说也能将它引上来，一到岸上，那就没有多少事情了。
几人又走了段距离，只见那路头上有一家儿，门外竖一首幢幡，内里有灯烛荧煌，香烟馥郁，隐隐有念经敲击之声，声音悲切，又有一老者，脖颈中挂着佛珠，口念阿弥陀佛，浑身缟素，满面愁容，从屋内走了出来。与三藏恰好打了个正面。
那老者却道三藏也是上门来念经的和尚，声音哽咽道：“你是哪家的和尚？来迟了，我舍中念经的和尚已满，赏你熟米三升，回去吧。”
八戒整了整袍子，连忙上前，朝那老者拱了拱手，道；“这位老人家，我等是从远方来的和尚，路过此地，想借宿一晚。”
那老者摇了摇头，两行眼泪流了下来：“师傅啊，不是老朽不给借宿，实因今日要断子绝孙，心中难受。”
八戒一听原是死了人，又道：“若是要超度，我师傅是得道高僧，一个顶十个。”他原本想说了顶一百个，又担心凡人不知好歹，还以为在诳他，便只得勉勉强强缩小了数字。
老者却道：“还未有死去，只是先念经，做预修亡斋。”
八戒想他见识过佛家斋事颇少，只听过预